Ahora que el año se acerca a su fin es un buen momento para revisar tus finanzas del año pasado y hacer planes para el año que viene.
Organiza tus documentos financieros y archivos digitales.
Reúne los papeles y archivos digitales que necesitarás para tus impuestos.
Estos incluyen los recibos de donativos de caridad, la guardería de los niños, los gastos médicos, los impuestos sobre bienes inmuebles y vehículos, los honorarios de declaración de impuestos del año pasado e ingresos varios.
Según el sitio web del IRS, la mayoría de las personas deben conservar los registros fiscales durante tres años. Aquí están las pautas:
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Guarde sus registros por 3 años si no le corresponde la situación (4), (5), o (6), a continuación.
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Guarde sus registros por 3 años a partir de la fecha que presentó su declaración original, o 2 años a partir de la fecha en que pagó el impuesto, la que sea posterior, si es que presenta una reclamación de un crédito o reembolso después de presentar la declaración de impuestos.
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Guarde sus registros por 7 años si presenta una reclamación de pérdida por acciones sin valor, o una deducción por deuda incobrable.
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Guarde sus registros por 6 años si no declaró ingresos que debía de haber declarado, y representan más del 25% de los ingresos brutos mostrados en su declaración.
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Guarde indefinidamente sus registros si no presenta una declaración de impuestos.
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Guarde indefinidamente sus registros si presenta una declaración fraudulenta.
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Guarde por un mínimo de 4 años a partir de la fecha de vencer o pagar el impuesto, la que sea posterior, sus registros relacionados con el impuesto sobre la nómina.
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Para afuera lo viejo, que venga lo nuevo: Deshazte de los archivos viejos.
Crea espacio en tu archivo (físico o virtual) deshaciéndote de los documentos viejos. Los archivos en papel deben triturarse o llevarse a un lugar seguro para su correcta disposición. Deshacerte de los archivos digitales significa borrarlos y luego vaciar la Papelera de reciclaje de tu computadora, tableta o teléfono. Cuando te deshagas de dispositivos electrónicos viejos, asegúrate de borrar todos los archivos y datos personales realizando un restablecimiento de fábrica. Este artículo de AARP (en inglés) incluye instrucciones sobre cómo realizar un restablecimiento de fábrica en dispositivos populares.
Revista tu situación financiera y establece metas para el próximo año.
Revista las metas que te propusiste a principios de año. ¿Intentaste ahorrar más? ¿Pagar algunas deudas? ¿Limpiar su informe de crédito? Sea lo que sea, tómate un tiempo para evaluar si cumpliste tus objetivos para el año y qué objetivos deseas establecer para 2.024. Visita cualquiera de nuestros pasos de “Better Financial Foundation” que te perdiste este año.
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Fija los objetivos para este año
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Revisar tu informe de crédito
Si tienes problemas para alcanzar tus objetivos financieros, ponte en contacto con el servicio de atención a los miembros de tu sucursal local. Podemos ayudarte a analizar cómo ahorrar dinero y alcanzar tus objetivos financieros. También puedes visitar nuestra cooperativa de crédito socia, Credit Union Wealth Group, y hablar con un asesor patrimonial especializado.